“传承无常势，家族财富管理”沙龙（私行）

课程背景：

高客家族财富管理与传承是高客家族财富管理中重要又不紧急，但深刻影响家族财富管理、传承、赠予的业务。

私人银行业务中所服务的高客所持有的资产类别多元且复杂，一般呈现出跨类别、跨品种、跨国别、跨币种、跨地域、跨代际等多维度复杂组合形态，在服务与维护高客的工作中，需要为高客提供兼顾以上资产状态，充分调用多种财富管理工具与手段，为高客搭建家族财富管理与传承的顶层架构，协助高客完善家族财富管理，同时也为银行业多种金融产品营销提供宝贵的营销机会。

课程收益：

● 帮助私行高客了解家族财富管理与传承的趋势与动态

● 帮助私行高客了解高客家族财富管理与传承的工具与架构

● 协助私行理财经理通过高客沙龙讲座进行营销转化

课程对象：银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线高客+理财经理

课程方式：知识讲解+案例分析+场景展示+工具应用

课程时间：0.5天，6小时/天

课程大纲

第一讲：中国大陆境内高客家族财富透视

一、高客资产类别分布

第一类：金融资产

第二类：非金融资产

第三类：动产

第四类：不动产

二、高客资产特点分析

特点一：类别

特点二：品种

特点三：币种

特点四：国别

特点五：地域

特点六：代际

特点七：所有权

特点八：受益权

特点九：控制权

三、高客家族财富管理与传承架构构成要素

1. 法律

2. 税务

3. 所有权

4. 受益权

5. 控制权

6. 架构工具：遗嘱、保险金信托、遗嘱信托、家族信托

7. 金融工具：保险、股权、慈善基金等

8. 法律工具：《民法典》继承篇及其遗产管理人制度

第二讲：私行高客的遗嘱与信托解决方案

一、遗嘱及其设立

1. 遗嘱的法定构成要件

2. 遗嘱的法定有效要件

3. 遗嘱的无效与撤销

4. 标准遗嘱形态分析

案例：遗嘱典型案例

二、保险金信托

1. 可纳入保险金信托的保险品种

品种一：终身寿险

品种二：终身年金险

品种三：终身重疾险

2. 保险金信托的要求：保额、保费，财务核保与高额保单

3. 保险金信托解析

4. 保险金信托的功能

5. 保险金信托的形态（1.0/2.0/3.0）

案例：保险金信托案例分析

三、私行高客遗嘱信托

1. 遗嘱信托的概念与法律依据

2. 遗嘱信托的设立 、结构与要件

3. 遗嘱信托的无效与撤销

4. 遗嘱信托的功能

5. 遗嘱信托的典型问题

案例：遗嘱信托案例分析

四、私行高客家族信托

1. 家族信托的概念与法律依据

2. 家族信托的设立、结构与要件

3. 家族信托的无效与撤销

4. 家族信托的功能

5. 家族信托的典型问题

案例：家族信托案例分析

五、私行高客家族财富管理与传承的最小MVP单元

1. 高额保单在家族财富管理中的应用场景

2. 高客家族财富传承的保单架构设计

3. 高额保单的功能分析

案例：高额保单的案例分析